Nöbetçi Eczaneler
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), internet ve mobil bankacılık üzerinden gerçekleştirilen yüksek tutarlı para transferlerine yönelik denetimleri artıran yeni bir düzenlemeyi yürürlüğe aldı. Yeni uygulamayla birlikte belirli tutarın üzerindeki işlemler için açıklama zorunluluğu ve bazı transferlerde ek belge şartı getirildi.
Düzenlemenin amacı, finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı işlemleri daha yakından izleyerek şeffaflığı artırmak ve özellikle kara para aklama, yasa dışı bahis ile kayıt dışı finans hareketlerine karşı daha etkin bir kontrol mekanizması oluşturmak.
Açıklama Zorunluluğu Sınırı Yükseltildi
Yeni düzenleme kapsamında internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferlerinde belirli bir tutarın üzerindeki işlemler için açıklama girilmesi zorunlu olacak.
İlk etapta 200 bin TL olarak duyurulan günlük açıklama zorunluluğu sınırı yapılan değerlendirmeler sonrası 400 bin TL’ye çıkarıldı.
Buna göre, gün içerisinde tek seferde ya da parçalı şekilde gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazması gerekecek.
Açıklama alanının boş bırakılması ya da girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda para transferi gerçekleştirilemeyecek.
Para Transferlerinde Yeni Kategoriler
Yeni sistemde para transferlerinin nedenini daha net belirlemek amacıyla işlem kategorileri de eklendi. Kullanıcılar transfer sırasında işlem sebebini seçebilecek.
Belirlenen Kategoriler Arasında Şu Başlıklar Yer Alıyor:
- Gayrimenkul alımı
- Araç alımı
- Borç ödeme
- Bağış
- Sigorta ve sağlık harcamaları
- Kripto varlık işlemleri
- Şans oyunu ödemeleri
- Danışmanlık hizmetleri
“Diğer” Seçeneğinde Detaylı Bilgi İstenebilecek
Transfer işlemlerinde “diğer” ya da “bireysel ödeme” seçeneğinin tercih edilmesi halinde sistem kullanıcıdan ek açıklama talep edebilecek.
Bu uygulamayla para hareketlerinin daha kolay analiz edilmesi ve şüpheli işlemlerin daha hızlı tespit edilmesi hedefleniyor.
Yüksek Tutarlı İşlemlere Ek Belge Zorunluluğu
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki transferlerle sınırlı kalmıyor. Çok daha yüksek tutarlı işlemler için ilave bildirim ve belge yükümlülükleri de getirildi.
Buna Göre:
- 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek.
- 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin ibraz edilmesi zorunlu olacak.
- Yetkililer, uygulamanın finansal sistemdeki para hareketlerinin daha etkin şekilde izlenmesine katkı sağlayacağını belirtiyor.