Yapılan açıklamada, özellikle mobil ve internet bankacılığı üzerinden artan dolandırıcılık ve yasa dışı finansal işlemleri engellemek için bu adımın atıldığı belirtildi. Yeni düzenleme farklı tutarlara göre 3 aşamalı şekilde uygulanacak:
200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemlerde, kullanıcıların en az 20 karakterlik bir açıklama yazması zorunlu olacak. “Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadeler yeterli sayılmayacak.
2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde, kullanıcıların işlem amacı ve kaynağını belirttikleri “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurmaları gerekecek.
20 milyon TL ve üzeri işlemler için ise beyanın yanı sıra ek belge ve kanıtlayıcı evraklar talep edilecek. Banka bu belgeleri onaylamadığı sürece para transferi yapılmayacak.
ATM İşlemleri de Düzenlemeye Dahil
Sadece dijital bankacılık değil, ATM’ler üzerinden yapılan para transferleri de bu düzenlemeye dahil ediliyor. 200 bin TL ve üzeri ATM işlemleri için de açıklama yazılması şart olacak.
Açıklama Zorunluluğu Olan İşlem Türleri Belirlendi
Bakanlık, açıklama kısmında genel ve belirsiz ifadelerin kullanılmasını önlemek amacıyla belirli kategoriler de tanımladı. Bunlar arasında: Gayrimenkul ve araç alım ödemeleri
Borç verme veya borç ödeme
Hediye, bağış ya da yardım
Vergi, harç, tazminat ve sigorta ödemeleri
Avukatlık, danışmanlık, sağlık ve eğitim giderleri
Kripto para ve dijital varlık işlemleri
Şans oyunları ve sosyal medya ödemeleri gibi başlıklar bulunacak.
“Diğer” gibi genel terimlerin seçilmesi durumunda, işlemin açıklaması en az 20 karakter içermek zorunda olacak. Aksi halde sistem, işlemi otomatik olarak reddedecek.